1. Identiteit en toepasselijkheid
KYC Helpdesk is de handelsnaam van Shah Compliance Consultancy, ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 88727904. Het vestigingsadres is Einthovenstraat 82, 3132 TC Vlaardingen. KYC Helpdesk is bereikbaar via contact@kyc-helpdesk.nl.
Deze voorwaarden zijn van toepassing op alle aanbiedingen, opdrachten en overeenkomsten van KYC Helpdesk met particulieren, zzp’ers en mkb-ondernemers, tenzij schriftelijk anders is afgesproken. Als een bepaling niet geldig blijkt, blijven de overige bepalingen van kracht.
2. Diensten en afbakening
KYC Helpdesk biedt onafhankelijke advies- en begeleidingsdiensten bij vragen van banken en andere financiële instellingen over Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD) en de onderbouwing van klantinformatie. De diensten kunnen onder meer bestaan uit een KYC Quickscan, KYC Dossierbegeleiding en begeleiding bij complexe KYC-vraagstukken. De concrete inhoud en omvang staan in het aanbod of de opdrachtbevestiging.
KYC Helpdesk is geen bank, financiële instelling, toezichthouder of juridisch dienstverlener. KYC Helpdesk voert geen officieel bankonderzoek of bank-screening uit, neemt geen besluiten namens een bank en kan een bank niet verplichten een bepaalde beslissing te nemen. Tenzij uitdrukkelijk schriftelijk overeengekomen, bestaat de dienst uit advies en begeleiding en niet uit het namens de klant indienen of voeren van een procedure.
3. Aanbod en totstandkoming van de opdracht
Een aanbod vermeldt, voor zover van toepassing, de werkzaamheden, de prijs, de verwachte planning en eventuele aanvullende afspraken. Een opdracht komt tot stand nadat de klant het aanbod heeft aanvaard en KYC Helpdesk de opdracht heeft bevestigd, of zodra partijen op een andere rechtsgeldige wijze overeenstemming hebben bereikt. Wijzigingen in de opdracht worden vooraf met de klant besproken.
4. Verplichtingen van de klant
De klant verstrekt tijdig de informatie die redelijkerwijs nodig is voor de opdracht. De klant zorgt ervoor dat verstrekte informatie en documenten, voor zover bij de klant bekend, juist, volledig en actueel zijn en dat hij deze mag delen. De klant meldt relevante wijzigingen en onjuistheden zo spoedig mogelijk.
De klant blijft verantwoordelijk voor de eigen verklaringen en voor de uiteindelijke communicatie met de bank, waaronder het controleren en indienen van een reactie, tenzij schriftelijk uitdrukkelijk anders is afgesproken. KYC Helpdesk mag om verduidelijking of aanvullende informatie vragen als dat nodig is voor een zorgvuldige uitvoering.
5. Uitvoering en resultaat
KYC Helpdesk voert de opdracht zorgvuldig en naar beste inzicht en vermogen uit. Waar nodig kan KYC Helpdesk aandachtspunten, ontbrekende informatie of mogelijke vervolgstappen benoemen. De dienstverlening is een inspanningsverbintenis; er wordt geen specifiek resultaat gegarandeerd.
De bank of financiële instelling beoordeelt de aangeleverde informatie zelfstandig en bepaalt zelf welke aanvullende vragen worden gesteld en welke beslissing wordt genomen. KYC Helpdesk garandeert daarom niet dat een rekening wordt geopend of gedeblokkeerd, een transactie wordt geaccepteerd, een onderzoek wordt beëindigd of een bankrelatie wordt voortgezet.
6. Prijzen, betaling en meerwerk
De op de website vermelde prijzen zijn inclusief btw, tenzij uitdrukkelijk anders staat aangegeven. De huidige tarieven zijn: KYC Quickscan € 59 inclusief btw, KYC Dossierbegeleiding € 149 inclusief btw en Complexe KYC-vraagstukken vanaf € 199 inclusief btw. Voor complexe vraagstukken wordt de prijs of prijsafspraak vooraf individueel bevestigd.
De klant betaalt volgens de betaaltermijn op de offerte, opdrachtbevestiging of factuur. Eventueel meerwerk wordt niet uitgevoerd voordat de klant daarover is geïnformeerd en akkoord is gegaan. Als betaling uitblijft, kan KYC Helpdesk de werkzaamheden na een passende herinnering opschorten, met inachtneming van de wettelijke regels.
7. Bedenktijd en herroeping voor consumenten
Wanneer een consument de overeenkomst op afstand of buiten de verkoopruimte sluit, geldt in beginsel een wettelijke bedenktijd van 14 dagen. De bedenktijd en eventuele wettelijke uitzonderingen worden beoordeeld volgens de regels die op de betreffende overeenkomst van toepassing zijn.
Wil de consument dat de dienstverlening tijdens de bedenktijd begint, dan moet de consument daar vooraf uitdrukkelijk om verzoeken. KYC Helpdesk legt dit verzoek vast en bevestigt de overeenkomst en het verzoek op een duurzame gegevensdrager, bijvoorbeeld per e-mail. Als de consument daarna binnen de bedenktijd herroept, kan voor het reeds uitgevoerde deel een evenredige vergoeding verschuldigd zijn, maar alleen als aan alle wettelijke informatie- en toestemmingsvereisten is voldaan. Bij een dienst die volledig is uitgevoerd, vervalt het herroepingsrecht alleen als de consument vooraf uitdrukkelijk heeft ingestemd met de start en heeft erkend dat het herroepingsrecht na volledige uitvoering verloren gaat. Deze voorwaarden beperken geen dwingende consumentenrechten.
Herroeping kan worden gemeld door een ondubbelzinnige verklaring te sturen aan contact@kyc-helpdesk.nl. De consument mag daarvoor het onderstaande modelformulier gebruiken, maar is daartoe niet verplicht. Als de wet voor de gebruikte online bestel- of contractsluitingsomgeving een elektronische herroepingsfunctie voorschrijft, moet KYC Helpdesk die functie daar afzonderlijk beschikbaar maken; deze e-mailmogelijkheid vervangt die functie niet.
Modelformulier voor herroeping (alleen invullen en verzenden als u de overeenkomst wilt herroepen):
Aan: Shah Compliance Consultancy, handelend onder de naam KYC Helpdesk, Einthovenstraat 82, 3132 TC Vlaardingen, e-mail: contact@kyc-helpdesk.nl.
Hierbij deel ik u mede dat ik onze overeenkomst betreffende de volgende dienst herroep: [omschrijving dienst]. Besteld op / gesloten op: [datum]. Naam consument: [naam]. Adres consument: [adres]. Datum: [datum]. Handtekening (alleen wanneer dit formulier op papier wordt ingediend): [handtekening].
8. Annulering en beëindiging
De klant kan verzoeken een opdracht te annuleren of te beëindigen door dit per e-mail te melden. Partijen maken vervolgens de stand van de werkzaamheden en de financiële afwikkeling op. Voor consumenten gelden daarbij steeds de toepasselijke wettelijke rechten, waaronder het herroepingsrecht wanneer dat van toepassing is. KYC Helpdesk kan een opdracht beëindigen als voortzetting redelijkerwijs niet kan worden verlangd, bijvoorbeeld wanneer noodzakelijke informatie uitblijft of de klant onjuiste informatie verstrekt. Reeds verrichte werkzaamheden worden afgerekend voor zover dat wettelijk en contractueel is toegestaan.
9. Aansprakelijkheid
KYC Helpdesk is aansprakelijk voor schade die rechtstreeks voortvloeit uit een toerekenbare tekortkoming of onrechtmatige daad, voor zover deze aansprakelijkheid volgens de wet aan KYC Helpdesk kan worden toegerekend. De klant blijft verantwoordelijk voor de juistheid en volledigheid van de door hem verstrekte informatie en voor beslissingen die de bank of een andere derde zelfstandig neemt.
Niets in deze voorwaarden sluit aansprakelijkheid uit of beperkt die voor zover een dergelijke uitsluiting of beperking wettelijk niet is toegestaan, waaronder aansprakelijkheid bij opzet of bewuste roekeloosheid voor zover de wet dat bepaalt. Ook blijven dwingende wettelijke rechten van consumenten volledig van kracht.
10. Vertrouwelijkheid en persoonsgegevens
KYC Helpdesk behandelt informatie die in het kader van een opdracht als vertrouwelijk wordt gedeeld zorgvuldig en gebruikt deze alleen voor de uitvoering van de opdracht, tenzij een wettelijke verplichting of een andere geldige grondslag anders vereist. Persoonsgegevens worden verwerkt volgens de toepasselijke privacywetgeving. Meer informatie staat in de privacyverklaring.
Verstuur via het algemene contactformulier of gewone e-mail geen BSN, wachtwoorden, inloggegevens, identiteitsbewijzen, bankafschriften of andere gevoelige financiële documenten. Als documenten voor een opdracht nodig zijn, spreken partijen vooraf een passende manier van aanleveren af. Een beveiligde uploadvoorziening is momenteel niet beschikbaar.
11. Intellectuele eigendom
Rechten op door KYC Helpdesk ontwikkelde formats, checklists, werkwijzen en algemene materialen blijven bij KYC Helpdesk of de betreffende rechthebbende. De klant mag de specifiek voor de opdracht verstrekte resultaten gebruiken voor het doel waarvoor deze zijn opgesteld. Zonder voorafgaande toestemming mogen materialen niet commercieel worden geëxploiteerd of aan derden ter beschikking worden gesteld, behalve voor zover dat nodig is om de reactie met de bank te bespreken of in te dienen.
12. Klachten
Een klacht over de dienstverlening kan zo spoedig mogelijk worden gemeld via contact@kyc-helpdesk.nl. Vermeld daarbij duidelijk waar de klacht over gaat. KYC Helpdesk streeft ernaar binnen 14 dagen inhoudelijk te reageren. Als meer tijd nodig is, ontvangt de klant binnen die termijn bericht over de verwachte afhandeling. Wettelijke klacht- en geschilrechten blijven onverlet.
13. Overmacht
Als KYC Helpdesk door een omstandigheid buiten zijn redelijke invloed tijdelijk niet aan een verplichting kan voldoen, worden de betrokken verplichtingen opgeschort zolang die situatie duurt. Als de situatie langer voortduurt en voortzetting redelijkerwijs niet kan worden verlangd, bespreken partijen een passende beëindiging en financiële afwikkeling, met inachtneming van de wet.
14. Toepasselijk recht en geschillen
Op de overeenkomst is Nederlands recht van toepassing. Voor consumenten blijven de dwingende regels gelden van het land waarvan zij op grond van het toepasselijke consumentenrecht bescherming genieten. Geschillen worden voorgelegd aan de rechter die volgens de wettelijke bevoegdheidsregels bevoegd is.
15. Wijzigingen
KYC Helpdesk kan deze voorwaarden aanpassen wanneer de dienstverlening of bedrijfsvoering verandert. Voor een bestaande opdracht gelden de voorwaarden die bij het sluiten van die opdracht van toepassing zijn, tenzij partijen rechtsgeldig anders overeenkomen.
Laatste wijziging: 30 oktober 2026.